2017年10月17日消息，近日，国家互联网金融安全技术专家委员会（国家互金专委会）发布了针对“互联网外汇理财”平台的巡查报告。报告指出，中国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台。国家互金风险分析技术平台巡查发现，部分外汇理财平台风险突出，其中点名亿鼎国际集团和沃尔克外汇等平台，打着“外汇交易”旗号持续高额分红，涉嫌“庞氏骗局”。

　　国家互金专委会在报告中指出，通过分析，风险突出的互联网外汇理财平台，主要表现形式如下：

　　一、业务牌照涉嫌造假

　　部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局（FCA）、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。

　　互金专委会报告用“亿鼎国际集团”做了例子：亿鼎国际集团（EIG，www.ydfx168.com）声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构（FCA763771）”，但经查询发现，FCA763771对应的公司名为ICCINTERCERTUSCAPITALLTD，网址为：www.everfx.com，与亿鼎国际集团的官网信息不一致。类似这种信息不匹配的的平台还有DPSMarkets(www.dpsmarkets.com)、DGS德高世通（www.dgsforex.com）、迈汇短线外汇（www.mhifx.com）等。
　　二、承诺“高额收益”，交易过程不透明

　　部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

　　例如，部分平台就是其客户的交易对手方。外汇理财新手往往能够获得较高的收益，但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形，在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形。（FinanceWord注：诸如此类平台有已跑路的IGOFX、已无法出金的沃尔克外汇及正在行骗的PTFX等。）

　　三、涉嫌利用“传销模式”发展客户

　　部分外汇平台以“互助理财”的名义，发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。互金专委会以“沃尔克外汇”案例进行分析。

　　例如，外汇平台沃尔克（http：//walkert.cc）声称是“自己是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”该平台通过这种业务模式迅速吸引了大批投资者。经核查发现，沃尔克并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。
　　四、打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”

　　部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。例如：JJPTR穷至富计划（www.jjptr.com），承诺每个月获得投资额20%的利润；瑞威richway（www.richwaych.com），承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账。”

　　国家互联网金融安全技术专家委员会是在工信部指导下，由国家互联网应急中心和中国互联网协会共同组建。该委员会专家来自工信部、公安部、中国人民银行、工商总局、银监会、证监会、保监会等相关部门领导，社科院、清华、人大等业内知名专家学者，银行、保险、证券等传统金融企业负责人，网络借贷、互联网众筹、互联网支付、虚拟货币等企业相关人员。

　　遇到“天上掉馅饼”的投资项目，你该多问自己几个问题

　　在外汇投资活动中，如果你无法确定一项投资活动是否是诈骗，那么问自己这些问题：

　　⊙如果10%-20%的月投资回报是真的，那么项目运营人为什么不闷头发大财，而是辛苦做宣传？

　　⊙如果汇率波动比投资项目的回报率还要低，那么项目运营人承诺的2倍甚至4倍回报都是哪里来的？

　　⊙为什么这些诈骗项目能给你提供远高于市场上的汇率波动？

　　⊙汇率是时刻波动着的，为什么项目运营人能保证你总是在盈利的那一边？

　　在投资活动过程中，遇到、看到或听到这些情况，请你或劝你的朋友远离

　　1.一家公司及其总部、银行账户注册在银行监管、税收制度都很宽松的国家。这是一个危险的信号，因为这些公司很容易在运营市场收兵走人，从此消失。当然，还需要澄清一点，并非所有有监管宽松国家注册的公司都是诈骗公司。

　　2.诈骗分子最想要你的银行账户信息和签名，但是他们自身不会愿意提供一些书面的文档和签名等，常常以各种名目拖延。

　　3.办公室看起来特别专业化。他们大肆装修办公空间，使用奢华的办公家具，还放着TV显示屏查看外汇市场行情。当然，这些不过是想给你留一个好印象。

　　4.如果你参加了他们的“交易演示”，那些内容可能只是伪造的，也许只是模拟交易环境，而非真实的外汇市场。因为，真实的外汇市场风险很高，盈利从来没有保证。

　　5.铺天盖地的现金、帅哥美女及豪车奢侈品等宣传照。这毫无价值，什么也证明不了。

　　6.传销诈骗有个特点，就是项目之初会给一点回报或者“甜头”给投资者，说服他们投入更多。

　　7.让投资者介绍家人和朋友一起投入。这是传销诈骗的模式，即不断招收新成员加入。如果你碰到自己的亲友来推荐什么投资项目，绝对不要相信。

　　8.在诈骗分子的广告和会员招募活动中，他们总是炫耀人们内心渴望的东西：豪华跑车、珠宝首饰、时尚衣着、名烟名酒。这些东西能够减少人们的客观分析能力。

　　来自：中金网
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