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优先受理 优先审批!青岛金融机构为“专精特新”蓄势添能
2022年04月25日 商业模式 来源1:青岛新闻网 编辑:李倩
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作为诸多制造业细分领域的示范和标杆,“专精特新”企业日益成为城市产业竞争力的重要支撑,引发各地竞逐。当下,面对新一轮机遇,各地摩拳擦掌,争相加码。

在以制造业立市的青岛,正是这些“专精特新”企业,作为产业链、供应链上不可或缺的重要一环,发挥着示范集聚作用,引领着青岛制造加速前行。

“专精特新”企业的发展离不开金融活水的精准滴灌。近期以来,青岛各家金融机构针对“专精特新”企业的融资痛点,积极创新金融服务,助力“专精特新”企业融资发展。

“一企一策”服务精准化

不少科技型“专精特新”企业因轻资产、无传统抵押物等原因,难以获得银行信贷资金支持。如何支持科技型“专精特新”企业融资,成为银行需要解决的课题。在加大信贷支持的同时,农行青岛分行还为科创企业提供综合化金融服务保障,特别是对拥有核心技术、有上市计划的企业,充分发挥总分行联动和行司联动的系统优势,依托总行股权投资平台,以“债权融资+股权投资”相结合的方式,为企业拓宽资金渠道,引入投行服务。

农行青岛分行积极争取成为总行科创企业金融服务试点分行,建立国家、省、市三级客户名单,依托海尔卡奥斯、檬豆等专精特新企业互联网服务平台,开展“政银企”联合走访,了解客户金融需求,对接率实现100%。充分运用试点行专属政策,将青岛市97家国家级“小巨人”企业、5085家省市级专精特新和科创类企业均纳入了总行重点支持名单,为其降低企业准入门槛、提高授信额度,提供差异化的信贷政策。

截至目前,农行青岛分行有“专精特新”企业开立账户1600多户,其中国家级专精特新“小巨人”企业70户,合作覆盖率95%;省市级专精特新企业1571户,合作覆盖率近50%,“专精特新”企业贷款余额达到58亿元,累贷额近百亿元。

青岛某环境能源工程公司是一家综合性、全方位的生物质能源资源化利用系统服务商,是国家级专精特新小巨人企业、瞪羚企业。农行青岛分行在走访中了解到,企业有调整融资结构和资本市场顾问咨询等业务需求,该行立即组建专项服务团队,依托“金融服务小巨人企业十六条举措”,制定“一环两链”产品组合方案,即全生命周期闭环营销和双链条供应链融资模式,仅用1周时间即为企业以信用方式审批新增授信2000万元,发放贷款1000万元,满足了客户急切的融资需求,还较好地控制了融资成本。

农行青岛分行相关人士表示,未来,农行青岛分行将进一步加大资源倾斜和政策支持,从拓客群、抓渠道、优产品等多个方面,加大对“专精特新”企业的支持力度,引金融活水精准滴灌,与企业携手共同成长。

“全产品、全周期”服务综合化

4月7日,在银行间市场交易商协会(NAFMII)的指导和支持下,青岛农商银行成功为某企业存量债券创设信用风险缓释凭证(CRMW),名义本金6000万元。这是该行独立创设的首单信用风险缓释凭证,青岛农商银行也因此成为全国第二家凭证创设农商银行。

此次获得CRMW支持的企业服务及投资孵化的客户,多为山东省新旧动能重点工程所布局的高端装备制造、新能源新材料、绿色化工等“专精特新”企业。但由于企业行政层级不高,所发行的债券流动性不足,影响了企业的融资效率。青岛农商银行获悉后,第一时间派专人跟进,精准施策,提出以为创设信用风险缓释凭证的方式为企业债券增信。克服了青岛、上海两地的疫情防控影响,不到一个月时间青岛农商银行就为企业完成了信用风险缓释凭证从注册到发行的全部流程。同时,该行对各类投资人进行充分路演,积极向市场传递山东地区特别是“胶东五市”制造业客户的正面信息,最终成功创设6000万元信用风险缓释凭证,吸引了多家头部基金公司和券商参与。

CRMW的创设提高了企业债券在二级市场的流动性,帮助企业充分利用债券融资工具降低综合融资成本。通过CRMW增信,也使区域性企业引入北上广深市场化资金和高质量投资者成为可能。同时,本笔业务也是青岛农商银行创新模式服务“专精特新”企业的一次有益尝试,有利于拓宽“专精特新”企业的融资渠道,扩大有效融资供给。

青岛农商银行金融市场中心负责人表示:“此次成功创设CRMW为信用风险缓释工具规模化应用做了良好示范。未来,我们将继续发挥在信用衍生品业务中的先发优势,进一步丰富凭证的创设模式,通过重点客群营销和重点产品体系建设为企业特别是‘专精特新’企业打造全产品、全周期的综合金融服务方案,解决企业融资方式单一、融资难、融资贵问题。”

“优先受理优先审批”

凭借科研实力的积淀,海丽雅作为青岛市首批“专精特新”企业,其专业特种绳缆以及相关装备研发方面的整体技术水平一直保持领先地位,长期为国家“蛟龙号”深潜器、国家航天等提供产品和技术支持。早在2019年青岛银行业“百行进万企”小微企业融资对接活动中,兴业银行青岛分行便主动上门为海丽雅“量体裁衣”制定金融服务方案。2020年初,受突如其来的新冠疫情影响,企业面临困境之际,兴业银行青岛分行向企业伸出援手,主动安排信贷人员上门服务,并着眼于“隐形冠军”企业的资质、技术创新的领先和良好的信用,以信养信,为企业开通绿色通道,快速审批信用贷款500万元。同时,根据普惠小微企业的系列优惠政策,兴业银行青岛分行在利率方面也给予企业最大优惠,切实助力解决企业各项融资难题。

近年来,像海丽雅一样的“专精特新”企业对中小企业高质量发展的贡献正日益凸显。兴业银行青岛分行正不遗余力加大支持力度,以产品创新、审批创新、机构创新等创新方式大力支持企业发展。同时,给予“专精特新”小巨人企业一定利率补贴。围绕“专精特新”企业、高新技术企业、科技型中小企业等重点客群,推出涵盖客户全生命周期的特色金融产品体系,不唯财务、不唯抵押、不唯营收,推出“投联贷”、“人才贷”、“专利权质押贷”等产品。

兴业银行推出科创企业“技术流”评价体系,从知识产权、研发投入、研发团队实力、产学研情况等17个维度定量评价企业的科技创新能力,并以此构建差异化审批模型。针对“专精特新”企业开辟绿色通道,优先受理、优先审批。

统计显示,近三年来兴业银行青岛分行累计向青岛市科技型企业投入资金近500亿元,截至2022年3月,分行合作科创金融客户超800户,融资余额超150亿元,其中辖区国家级专精特新“小巨人”企业合作覆盖率超85%。


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关键字:财经,专精特新,金融
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